Диверсификация

Любой самый успешный бизнес (инвестирование), не может вечно приносить прибыль. Поэтому есть такой прием, который увеличивает устойчивость созданного портфеля и максимально уменьшает риск в критических ситуациях. Такой прием называют диверсификация.

Диверсификация, это такой подход, который направлен на минимизацию рисков возникающих при инвестировании или торговли, напрямую связанный с распределением денежных ресурсов по различным инструментам при торговле и разным ПАММ счетам при инвестировании. Поэтому она получила широкое применение на валютном рынке, позволяющая минимизировать убытки в критических ситуациях. Диверсификация, это разнообразие инструментов в совокупности. Это значит что чем больше разных инструментов в одном портфеле, тем больше его диверсификация. Диверсификация снижает возможный риск всего инвестиционного портфеля, причем доходность не снижается.

Большую эффективность от диверсификации портфеля, можно достичь, добавляя в портфель разные активы по классификации, например: падение цены одного актива должно компенсировать ростом стоимости другого. Многие инвесторы знают два основных класса на рынке ценных бумаг это (акции и облигации). Кроме этих 2-х типов, многие делают вложения в широкий спектр инструментов, например, золото, индексы, фонды и даже валюты. Поэтому каждый инвестор сам может ориентировать свой портфель на рискованные или же безопасные финансовые инструменты. Большинство начинающих инвесторов принимают диверсификацию ошибочно. Они думают, что например, если вкладывать деньги в акции компаний находящиеся в одной стране, или инвестировать в облигации соседних государств, то это будет диверсификация. Но это совсем не так.

Если говорить о диверсификации вашего портфеля, нужно уделить внимание таким вещам как: риск, корреляция, доходность. На рынке форекс нужно вести свою торговлю по разным валютным парам или инвестировать по нескольким управляющим. Диверсификации — это способ управления возможными убытками портфеля, в который входит много разных классов имущества (финансовых инструментов), отличающиеся отрицательной корреляцией.

Для этого в портфель предлагается включать кроме стандартных классов (акции, облигации),– но и его разновидности, например: недвижимость, драгоценные металлы, сырье и. др.

Главным элементом диверсификации является корреляция финансовых инструментов, но незначительная.

На нижеприведенном примере представлен график из пяти классов. Тут можно увидеть, что все они длительное время дорожают в цене, и в тоже время на разных кратковременных участках их изменения различаются.

Основной целью диверсификации вашего инвестиционного портфеля, является общее уменьшение риска, не снижая прибыльности. Смысл диверсификации активов в том, чтоб угрожающая опасность одному финансовому активу, не затрагивала другие.

Вывод:
Диверсификация рисков дает возможность безболезненно пережить временные финансовые затруднения, убытки в торговле. Инвестиционный портфель если даже неплохо диверсифицированный, не поможет не иметь краткосрочных убытков, но ясно одно, что имея портфель широкого диапазона, с множеством различных активов по классам, можно ожидать несколько большую прибыльность, и одновременно не бояться потерять все, уменьшив уровень риска при помощи диверсификации.

В этом и должна заключаться главная исходная точка любого начинающего инвестора.